Бүгүнкү күндө криминалдык акча жүгүртүү проблемасы регионалдык деңгээлде да, дүйнөлүк деңгээлде да – өлкөлөр ортосунда кыйла курч. Бул мыйзамсыз операциялар менен ар кандай эл аралык уюмдар күрөшүүдө. Макалада биз ФАТФтын ишмердүүлүгүн тыкыр карап чыгабыз - бул акчаны адалдоого каршы күрөшүү боюнча финансылык мүнөздөгү чараларды иштеп чыгуучу топ. Анын маанилүүлүгүн ашыкча баалоо кыйын, анткени ал бүткүл дүйнө жүзү боюнча кылмыштуу топторду жана терроризмди каржылоого каршы аракеттенет.
Бул эмне
Жалпы аныктама боюнча ФАТФ – кылмыш жолу менен алынган кирешелерди адалдоого жана террористтик уюмдарды каржылык колдоого каршы күрөшүү жаатында дүйнөлүк стандарттарды даярдоо менен алектенген эл аралык уюм. Мындан тышкары, FATF белгиленген эл аралык стандарттарга каршы улуттук системаларды баалоого милдеттенет. сүрөттөлгөн иш-аракеттин негизги куралыКА/ТКК жаатындагы кырк сунуш уюмга каралат, алар кылдаттык менен каралат (болжол менен беш жылда бир). ФАТФ тобунун президенти - Сантьяго Отаменди.
Болуу тарыхы
Өткөн кылымдын 1989-жылы «Чоң жетиликке» кирген өлкөлөрдүн чечими менен ФАТФ түзүлгөн. Бул КА/ТКК чөйрөсүндө эл аралык стандарттарды иштеп чыгуу жана киргизүү миссиясы жүктөлгөн эл аралык институттун пайда болгонун билдирген. Топтун курамына отуз бештен ашык мамлекет жана эки эл аралык уюм кирет. Жыйырмага жакын уюм жана эки ыйгарым укуктуу өкүл байкоочу катары иш алып барат.
Түзүмү жана аракеттер
ФАТФ тобу тынымсыз жылына үч жолудан кем эмес пленардык жыйындарды өткөрөт, аларда белгилүү чечимдер кабыл алынат. Ошондой эле бул институттун куралы анын жумушчу топтору болуп саналат:
- типологиясы боюнча;
- Баалоо жана ишке ашыруу;
- терроризмди каржылоо;
- эл аралык кызматташтыкты изилдөө боюнча.
FATF ошондой эле Дүйнөлүк Банк, Эл аралык Валюта Фонду жана Бириккен Улуттар Уюмунун Кылмыштуулукка жана баңги аткезчилигине каршы күрөшүү башкармалыгы менен активдүү өз ара аракеттенүүчү уюм болуп саналат. Бул түзүмдөрдүн баары арам акчаны адалдоого жана кылмыштуу аракеттерге инвестициялоого каршы программаларды иштеп чыгып, ишке ашырышат.
FATFтын эң маанилүү инструменттеринин биримыйзамсыз акча "миграциясын" издөө жана аныктоо үчүн бир өлкөнүн ичинде каржылык маалыматты чогултуу жана изилдөө үчүн жооптуу болгон бир нече финансылык чалгындоо бөлүмдөрү (же кыскача FIU).
FATF мүчөлүгү
35тен ашык өлкө дүйнөгө белгилүү ФАТФ тобуна мүчө. Катышуучу өлкөлөр: Австралия, Жаңы Зеландия, Азия жана Европа, АКШ, Мексика, Бразилия, Аргентина, Түштүк Африка жана Россия Федерациясы. Акыркысы 2003-жылдын июнь айынан бери ФАТФтын мүчөсү. Буга өлкөлөрдөн тышкары эки эл аралык уюм кирет: Перс булуңундагы Араб мамлекеттеринин Кызматташтык Кеңеши жана Еврокомиссия.
Белгилей кетчү нерсе, Россиянын демилгеси менен 2004-жылы Федералдык Финансылык Мониторинг кызматы Россия Федерациясынын атынан ФАТФтын ишмердүүлүгүнө катышкан.
Сунуштардын өзгөчөлүктөрү
Эл аралык институттун документтеринде кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легализациялоого жана терроризмди каржылоого каршы күрөшүүнүн эффективдүү режимин түзүү үчүн ар бир өлкөдө көрүлүшү керек болгон уюштуруучулук-укуктук чаралардын комплекси камтылган. Чаралардын универсалдуулугу жана татаалдыгы төмөнкүчө чагылдырылган:
- Акчаны адалдоого каршы маселелердин максималдуу чагылдырылышы;
- башка эл аралык конвенциялар, КА/ТККга катышкан тиешелүү эл аралык уюмдардын актылары, БУУнун Коопсуздук Кеңешинин резолюциялары ж.б. менен мамилеси;
- Өлкөлөргө ийкемдүү саясаттарды кабыл алууга мүмкүнчүлүк берүү,улуттук өзгөчөлүктөрүн жана укуктук системанын өзгөчөлүгүн эске алуу менен бул маселелерди чечүү.
ФАТФтын бардык сунуштары эч качан башка уюмдардын окшош резолюцияларын алмаштырбайт жана аларды кайталабайт. Тескерисинче, алар КА/ТККнын эрежелерин жана ченемдерин кодификациялоо процессинде абдан маанилүү роль ойноп, принциптерди бириктирет. Коопсуздук кеңешинин резолюцияларынын бирине ылайык, ФАТФтын 40 сунушу БУУга мүчө мамлекеттердин бардыгы үчүн милдеттүү деп эсептелет.
Ал кантип иштелип чыккан
Кырк сунуш адегенде 1990-жылы эрежелерди иштеп чыгуу жана финансылык системаларды баңги заттарды сатуудан түшкөн акчаны адалдаган кылмышкерлерден коргоо зарыл болгондо түзүлгөн. Кийинчерээк, тактап айтканда, алты жылдан кийин, технологиянын өзгөрүшүнө, жаңы тенденциялардын пайда болушуна жана каржыны адалдоонун жолдоруна байланыштуу FATF стандарттары кайра каралып чыккан.
2001-жылдын октябрында ФАТФ терроризмди каржылоого каршы күрөшүү боюнча адегенде сегиз, андан кийин тогуз атайын сунуштарды берди.
Топтун стандарттары 2003-жылы экинчи жолу кайра каралып чыккан жана жүз сексен өлкөдө таанылган. Учурда алар мыйзамсыз кирешелерди адалдоого жана террористтик уюмдарды каржылоого каршы күрөшүүнүн эл аралык стандарты болуп эсептелет.
Сунуштардын чакан түрлөрү
FATFтын толук тизмеси (атап айтканда, стандарттар) бир нече топко бөлүнөт:
- координация жана саясатмыйзамсыз акча агымдарына каршы туруу боюнча;
- акчаны адалдоо жана конфискациялоо;
- терроризмди каржылоо;
- бир катар алдын алуу чаралары;
- юридикалык жактардын ачык-айкын ээлиги жана ишмердүүлүгү;
- эл аралык кызматташтык;
- тиешелүү органдардын жоопкерчилиги жана ыйгарым укуктары жана башка чаралар.
Аймактык топтор
Эл аралык акча агымын жана транзакцияларын кылдаттык менен көзөмөлдөө жана бул жаатта кылмыштуу аракеттерди токтотуу үчүн ФАТФ сыяктуу атайын аймактык топтор бар. Алар бүткүл дүйнөгө эл аралык стандарттарды жайылтууга салым кошууда. Топтордун ар бири өзүнүн конкреттүү аймагы менен алектенет жана акча жүгүртүүнүн өзгөчөлүктөрүн изилдейт. Мындан тышкары, улуттук каржы системаларынын стандарттарга ылайык келүүсүнө өз ара баа берүү жана учурдагы тенденцияларды изилдөө жүргүзүлөт.
Бул кандай топтор? Жалпысынан дүйнөдө алардын сегизи бар: Азия-Тынч океан, Түштүк Америкада, Евразияда, Чыгыш жана Түштүк Африкада, Жакынкы Чыгышта жана Түндүк Африкада, Европа Кеңешинин Эксперттер комитети., Кариб тобу жана Батыш Африкадагы топ. Борбордук Африкада арам акчаны адалдоого каршы күрөшүү боюнча дагы бир программа азырынча тааныла элек жана аймактык ФАТФ стилинин бир бөлүгү боло элек.
Кара тизме
Сүрөттөлгөн мекеменин иш-аракеттеринин бири – кайсы өлкөлөр жана уюмдар ФАТФтын сунуштарына баш ийбей жатканын изилдөө. Башкача айткандакооперативдик эмес мамлекеттер жана аймактар аныкталат, алардын тизмеси түзүлөт, ал «кара» деп аталат. Мамлекеттин бул тизмеге кириши санкцияларды колдонууга алып келбейт, бирок бул чет элдик инвесторлор тарабынан бул өлкөгө болгон ишенимдин деңгээлин көрсөтөт.
Кара тизмеге киргизүү же чыгаруу ФАТФтын жыйындарында 2000-жылы белгиленген төмөнкү критерийлерге ылайык ишке ашырылат:
- финансылык жөнгө салуудагы боштуктар - бул зарыл уруксаты жок төлөм системаларындагы транзакциялар болушу мүмкүн;
- мыйзамдык тоскоолдуктар, мисалы, компаниянын ээсин аныктоо мүмкүн эмес;
- эл аралык кызматташуудагы тоскоолдуктар - буга мыйзамдык деңгээлде компания жөнүндө маалымат берүүгө тыюу салуу кирет;
- Акчаны адалдоого каршы чаралардын жетишсиздиги, мисалы, кызматкерлердин квалификациясынын жетишсиздиги, коррупция ж.б.
Дүйнөлүк статистиканын жана Дүйнөлүк банктын көмүскө экономика боюнча маалыматтарына ылайык, жыл сайын он триллион АКШ долларынан ашык товар жана кызматтар өндүрүлүп, көрсөтүлөт.
